Степан Козар народився 9 січня 1975 року у селі Новий Витків Шептицького району Львівської області.
Базову шкільну освіту здобув у Нововитківській середній школі, опісля поступив в Червоноградське ПТУ №55 (зараз – Червоноградський професійний гірничо-будівельний ліцей), де здобув професію столяра.
Від військової служби був комісований за станом здоров’я.
До війни працював у ТзОВ « Мебель-сервіс» та у зварювальній фірмі.
До військової служби призвали по повістці 6 березня 2022 року у місті Броди.
Степан загинув 24 листопада 2024 року на Донеччині, під час виконання бойового завдання. До 30 серпня 2025 року вважався зниклим безвісти.